ファイナンシャル プランナー（FP/CFP/AFP) 講座：ダイエックス資格ガイド 資料請求 | 通信講座 | 通信教育

ファイナンシャル プランナー（FP/CFP/AFP) を仕事として活用する場合、守備範囲はどんな資格にもまして大きく、ダイナミックなものです。ファイナンシャルに関するさまざまな知識・情報・ネットワークを駆使し、考えられる多くの選択肢の中から、クライアント（顧客）に最善のプランを提供すること、それがFPという仕事です。特定分野にのみ特化した知識を持つ従来の資格とは、根本的に性質が異なります。
平成14年より、新たな国家試験として「ファイナンシャル・プランニング技能検定（ＦＰ技能検定）」が新設されました。以前から大きな社会的ステータスを誇っていたＦＰですが、国家試験になったことによってさらに信頼度が増し、今、最も注目されている資格の1つとなっています。
他にも、現在税理士や社会保険労務士といった資格を持ち独立開業されている方なら、現在の業務にFP的なアプローチを加えて、相乗効果を発揮させステップアップをはかることが可能です。

■ファイナンシャル プランナーはビジネスに有利
FPとしての経済・金融の知識は、職種を問いません。特に金融・保険関係の企業では、お客様に親身なサービスを提供するために、社員のFP取得を推奨しているところもあります。FP業界は今後、海外からの人材流入が予想されますので、自分の価値を高めるために自発的にFPで武装するビジネスマンも多いようです。
■FP/CFP/AFPは大きな節約効果を生む
FPの知識は、より豊かな生活の設計を行うために取得されています。特に住宅ローンの借り換えや各種保険商品に関する知識を得て、資産管理をもう一度見直すことで、大きな節約ができる場合があります。
■ファイナンシャル・プランニング技能士（FP技能士）
ファイナンシャル・プランニング技能士（FP技能士）は3級から1級まで定められており、指定試験機関として、NPO法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会と（社）金融財政事情研究会が認定されています。両機関による複数指定機関方式で実施されます。
■AFP資格のライセンス認定
日本FP協会では、4つのE（教育・経験・倫理・試験）の理念を据え、CFP資格とAFP資格のライセンス認定を行なっています。その4つのEの「試験」に値するものがFP技能検定試験と位置づけられています。よって2級ファイナンシャル・プランニング技能検定試験に合格するとAFP資格を取得することができ、CFP資格審査試験の合格者およびCFP認定者については、1級ファイナンシャル・プランニング技能検定試験の同等かそれ以上の水準との判断から、1級FP技能検定試験の受検を希望する場合は、学科試験が免除されます。
■CFP資格試験
FPとして必要かつ十分な知識と経験を有し、あらゆる顧客のニーズに対し適切なアドバイスと提案書の作成ができ、また他のFPの模範となる確固たる職業倫理を身につけているFP技能者に与えられます。CFP認定者は、他の国々のCFP認定者と同等に評価され、日本国外においても顧客にファイナンシャル・プランニング業務を行うことができます。
■2級FP 技能検定試験
2級FP技能士（AFP資格）は、顧客に対してファイナンシャル・プランニングを行うための、基本的なインタビュー技能、提案書の作成技術、ライフプラン、金融、証券、保険・年金、ローン、不動産、税金、経済、法律、税務といった分野の知識を有し、かつ顧客の利益を最大限に守る高い職業的な倫理観を備えたものです。
■3級FP 技能検定試験
FP技能検定とは、顧客の資産に応じた貯蓄・投資等のプランの立案・相談に必要な技能の程度を検定します。FP技能検定は、学科試験と実技試験で行われます。